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基金持有份额和资产为什么不一样 主要因为这三点原因

很多投资者在首次购买基金的时候,会发现自己购买的基金的资产和份额不一样,而且很多时候都是基金的持有份额会自己购买的基金少,这是怎么回事呢?下面一起来看看具体原因。

基金持有份额和资产为什么不一样?

【1】申购基金存在手续费,将申购费直接从金额中扣除,会导致申购的钱变少。

基金申购是粗腰手续费的,同一个基金产品分为A类和C类,A类需要基金申购费,费用直接在申购的资金中扣除,所以申购费用和基金市值之和才是本金

【2】基金产品净值大于1.基金的持有份额就会比购买的金额少,从而让人产生基金持有份额和资产不一样的假象。

一般而言,基金初始的净值为1.除去申购费率,购买多少钱就能获得多少份额的基金。但当基金净值上升的时候,一元钱不够买一份额的基金,导致基金份额比购买时候的本金少。

【3】基金市值的不断变化,导致基金的资产也在不断变化。

因为基金也是及时变化的,如果股价不断变化,那么基金的持有份额不会变,但是基金净值会改变,从而投资者持有的基金资产也会变化。

基金卖出份额怎么算金额?

基金总金额=基金净值*基金份额(不考虑基金手续费),比如持有基金1000份,基金净值为1.56.那么可以算出基金总金额为:1000*1.56=1560元。

基金卖出显示的是基金份额,而不是基金总金额,是因为基金是按交易日收盘时的净值计算的,而当天卖出基金时,基金净值是未知的,只有基金份额是确定的,所以基金卖出时显示的基金份额。

以上就是基金持有份额和资产不一样的原因介绍,希望对大家有所帮助。

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